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Können Steuerfreibeträge zurück erstattet werden?

Guten Tag zusammen,

Ich habe folgendes Problem, unzwar war mein Verlusttopf bei -1216,94 € und mein Steuerfreibetrag bei 995,88 €.

Anschließend habe ich eine Aktie mit -707,78 € Verlust verkauft, sodass mein Verlusttopf auf -1924,72 € gestiegen ist.

Dann habe ich eine Aktie mit +2647,09 € Gewinn verkauft, sodass mein Verlusttopf ausgeschöpft war und die restlichen +722,37 € (+2647,09 € - 1924,72 €) vom Steuerfreibetrag abgezogen wurde. Mein Steuerfreibetrag betrug dann noch 273,51 € (995,88 € - 722,37 €). Dann wollte ich mein Verlusttopf wieder auffüllen und habe eine Aktie mit -779,45 € Verlust verkauft, sodass mein Verlusttopf auf -779,45 € angestiegen ist und mein Sparer-Pauschbetrag 273,51 € betrug.

Eine Woche später habe ich dieselbe Aktie weiter mit Verlust verkauft (Aktie komplett abgeschrieben), unzwar für -1524,60 €. Dann bin Ich davon ausgegangen, dass mein Verlusttopf auf -2304,05 € angestiegen ist, jedoch war das nicht der Fall und das hat mich irritiert. Mein Verlusttopf betrug laut Abrechnung -1581,68 € und aus heiterem Himmel war mein Sparer-Pauschbetrag wieder bei 995,88 €. Jetzt wollte ich wissen, warum das so ist.

Als ich die Aktie mit -1524,60 € Verlust verkauft hab, stand in der Rechnung "Aktie vor Geschäft" -57,08 € und "nach Geschäft" -1581,68 €.

Meine Frage lautet: Wieso wurden die -779,45 € Verlust auf die 273,51 € hinzuaddiert? (779,45 € + 273,51 € = 1052,96 € - 57,08 € = 995,88 €). Kann mich da jemand aufklären?

Aktien, Verkauf, Gewinn, Steuerfreibetrag, Verlustverrechnung

Was haltet ihr von meiner geplanten finanziellen Strategie während meiner Ausbildung?

Liebe Community,

ich hoffe, es geht euch allen gut.

Ich stehe kurz vor Beginn meiner Ausbildung und habe den Plan, einen Teil meines Gehalts anzulegen, um meinen langfristigen Traum von einem schönen Haus mit Garten und einer liebevollen Familie zu verwirklichen. Aktuell bin ich 22 Jahre alt und verdiene im ersten Lehrjahr monatlich brutto 1081€. Dazu kommen 700€ Urlaubsgeld sowie 100% Weihnachtsgeld, was mein Jahresbrutto auf 14.753€ und mein Nettogehalt auf 11.795€ erhöht. Das bedeutet ein monatliches Nettoeinkommen von 982,92€, zu dem noch 250€ Kindergeld hinzukommen, also insgesamt 1232,92€ netto pro Monat. Da ich bei meinen Eltern wohne und keine Miete zahlen muss, habe ich vor, ihnen die Jahresbeteiligung vom Unternehmen zu schenken (was hier nicht mit einkalkuliert ist).

Im zweiten Lehrjahr steigt mein Brutto auf 1166€, dazu kommen wieder 700€ Urlaubsgeld und 100% Weihnachtsgeld, was ein Jahresbrutto von 15.858€ und ein Nettogehalt von 1.306,53€ ergibt. Auch hier plane ich, 60% meines Einkommens in den MSCI All World Vanguard ETF A2PKXG anzulegen, 20% als Notgroschen zurückzulegen und die restlichen 20% für Fixkosten zu verwenden.

Im dritten Lehrjahr steigt mein Brutto auf 1229€, wieder mit 700€ Urlaubsgeld und 100% Weihnachtsgeld, was ein Jahresbrutto von 16.677€ und ein Nettogehalt von 1.356,85€ ergibt. Auch hier würde ich die gleiche Aufteilung für die Investitionen vornehmen.

Ich möchte euch höflich fragen, ob ihr denkt, dass meine Strategie vernünftig ist. Ist sie zu risikoreich? Mein langfristiges Ziel ist es, passives Einkommen von 500€-1000€ netto pro Monat zu generieren und die ersten 100.000€ anzusparen. Zusätzlich plane ich, auch nach der Ausbildung, wenn ich fest angestellt bin, weiterhin zu investieren.

Was denkt ihr darüber? Eure Meinungen und Ratschläge würden mir sehr helfen.

Viele Grüße und Danke im Voraus

Aktien, Anlage, Geld, Ausbildung, ETF, Azubi

Hat Interactive Brokers das Recht Aktien eines Cash Kontos zu verleihen?

Meine Frage steht oben.

Ich habe bei IBKR nachgefragt, der Supportmitarbeiter meinte sofern man nicht an einem bestimmten Programm teilnimmt würden die keine Kundenaktien verleihen.

Auf meine Nachfrage wurde mir die Kundenvereinbarung zugesendet.

Unter Punkt 24 und 25 geht es um das Recht Kundenaktien zu verleihen.

Unter Punkt 24 sieht es noch so aus, als ob sich das Verleihen nur auf Aktien eines Margin Kontos bezieht, aber unter Punkt 25 steht folgendes:

"25. Sicherheitsinteresse: Alle Vermögenswerte jeglicher Art, die von oder im Namen von IBKR für Rechnung des Kunden gehalten werden, werden hiermit

an IBKR verpfändet, und der Kunde gewährt IBKR hiermit ein vollwertiges erstrangiges Pfandrecht und Sicherungsrecht zu Gunsten von IBKR, um die Erfüllung der Verpflichtungen und Verbindlichkeiten gegenüber IBKR zu sichern, die sich aus diesem oder einem anderen Vertrag ergeben."

weiter heißt es:

"Ungeachtet des Vorstehenden und zur Vermeidung von Zweifeln, dürfen keine Vermögenswerte eines IRA Kontos als Sicherheit für die Verpflichtungen anderer Konten verpfändet werden und kein Nicht-IRA Konto darf nicht als Sicherheit für die Verpflichtungen eines IRA-Kontos verpfändet werden."

Die zwei Abschnitte wurden mit DeepL übersetzt und stammen aus der Kundenvereinbarung von IBKR (siehe Punkt 25)

Wer sich das Dokument anschauen möchte:

Registration_v2.formSampleView (interactivebrokers.com

Ich wäre froh, wenn sich jemand in diesem Bereich auskennt und mir eine gewisse Antwort geben kann, ob denn nun IBKR Kundenaktien verleihen darf, wenn der Kunde nur über ein Cash Konto bei IBKR verfügt und an keinen besonderen Programm teilnimmt.

Aktien, Börse, Broker, Recht

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