Schonvermögen Hartz4 in Investmentfonds
Meine Freundin, 61 Jahre alt, muss HartzV beantragen. Sie hat ungefähhr 5000 Euro (derzeitiger Wert) in Investmentfonds angelegt. Dieser Betrag liegt unterhalb der Grenze des ihr zustehenden Schonvermögens; sie hat nur noch einen kleineren Bargeldbetrag (und eine kleinere Rentenversicherung mit Verwertungsausschluss).
Es geht um die Investmentfonds. Ihr stehen ja pro Lebensjahr 150,- Euro für die Altersvorsorge zu (das wären in ihrem Fall 9.150,- Euro). Was ist wenn der Wert der Investmentfonds steigt?
Die Fonds hat sie zum Teil seit Jahren oder Monaten (anstelle von Sparbuch oder anderen Sparformen); sie ist also keine sogenannte day traderin.
1 Antwort
die 150,- Euro sind für das allgemeine Schonvermögen.
für Alterversorgung sidn es 750,- pro Lebensjahr, dann muss es aber in einer Rentenversicherung, oder einer vergleichbarn Anlage stecken, die ncht vor dem 60. Lj ausgezaht wird und keine Kapitalabfindung zuläßt.
Hat sie insgesamt nur die 9.150,-, so ist es egal.