Kündigung LBS-Wohnriestervertrag Steuern?
Hi zusammen,
ich bin neu hier und grüße euch ganz herzlich.
Ich möchte meinen im März 2011 abgeschlossenen LBS-Wohnriestervertrag iHv 33.000 € kündigen. Ich habe ein Jahresnettoeinkommen iHv. 21.600 € (Jahresbrutto 34.800).
Ich habe seit März 2011 monatlich 20€ eingezahlt. Bei dem heutigen Stand sind es ca. 1.000 €, was in dem Vertrag eingezahlt wurde.
Ich habe bis 2013 die Wohnriester immer in meinen Steuererklärungen angegeben.
Nun möchte ich meinen Wohnriestervertrag kündigen und wollte hier in die Runde fragen, ob ich auch mit einer Steuerrückforderung seitens des Finanzamtes zu rechnen habe.
Wie hoch wäre meine Steuerrückforderung bei den o.g. Daten?
Vielen Dank vorab und viele Grüße
Frenzy1980
2 Antworten
Bei der Kündigung werden die staatlichen Zulagen einbehalten, auch sind alle Steuerbegünstigungen zurückzuzahlen. Kursgewinne dürfen hingegen behalten werden. Von daher klares ja, das Finanzamt wird die Steuerbegünstigung zurückfordern.
Es gibt auch die Möglichkeit einen Riester beitragsfrei zu stellen. Dann kommt es zu keinen Rückforderungen.
Können wir nicht beantworten! Bitte hier nachlesen:
staatlichen Zulagen einbehalten, auch sind alle Steuerbegünstigungen zurückzuzahlen.
Wie hoch waren im jeweiligen Jahr die Steuerbegünstigungen und Zulagen lt. Deinen Steuererklärungen und zwar Jahr für Jahr? Du hast die Unterlagen, nicht wir!
Okay, danke. Worunter genau finde ich es in meinem Steuerbescheid? Viele Grüße
Siehe im Steuerbescheid nach unter der Zeile Summe der unbeschränkt abzugsfähigen Sonderausgaben: Dort findest Du die Zeile Altersvorsorgebeiträge. Um diesen Betrag ist der Betrag in der Zeile zu versteuerndes Einkommen im Steuerbescheid zu korrigieren und dann die Steuer (plus Soli plus KiSt) erneut zu berechnen.
Auf den ersten Blick können die Rückforderungen nicht besonders hoch sein, wenn du jedes Jahr "nur" 240 Euro eingezahlt hast. Auch die Zulagen, die du zurückzahlen musst, fallen nicht so hoch aus, da du anhand der Daten, die du hier geschrieben hast, nie die volle Zulage kassiert hast
Warum willst du den Vertrag kündigen?
Danke vorab. Wie hoch wäre meine Steuerrückforderung bei den o.g. Daten?