AML Monitoring?
Wie kann man als Privatperson verhindern, dass eine Transaktion von 150.000 Euro im AML Monitoring der Bank auffällt?
Ist es sinnvoll stattdessen kleinere Beträge nach und nach zu überweisen?
2 Antworten
Einfach die Transaktion offenankündigen und erklären.
wenn ich innerhalb von zwei Monaten 20 Transaktionen von durchschnittliche 7.500,- Euro habe, sieht es doch seltsamer aus als eine vernünftig erklärte von 150.000,- Euro, die ich erklären kann.
"meine Mitter hatte mir ein Bild hinterlassen, was ich ganz sentimental weiter im Wohnzimmer hatte. Nun hat mir ein Sammler für den Original Hundetwasser 150.000,- Euro gezahlt,. ich wusste nicht mal, wer Hundertwasser war."
Das ist logischer, als der Bank zu erklräen, warum ich alle paar wochen 4stellige Summen erhalte.
Kleinbeträge bis zu 1 Mio. EUR transagiere ich in der Jackentasche.
Beträge über eine Million stecke ich ins Köfferchen.
Solange die Bank keine Röntgenanlage anschafft wird ihr das nicht auffallen.
So einfach lassen sich die Probleme des Alltags lösen.