Ich habe 3000€ zu meinem Geburtstag Geschenk bekommen, und würde das gerne auf mein Bankkonto einzahlen?
Würde mich das Finanzamt fragen woher ich das habe? Bzw. würde es einen Verdacht auf Schwarzgeld geben? Oder kann ich das Geld ohne bedenken einzahlen? (Ich arbeite zurzeit nicht und habe damit auch kein Einkommen). Arbeitslosengeld nehme ich auch nicht (falls diese Information wichtig ist).
9 Antworten
Nein, würden sie nicht. U.a. weil das Finanzamt in der Regel keinen direkten Zugriff auf deine Konten hat, außer du druckst ihnen Auszüge aus.
Die Bank würde ggf. fragen. Und dann sagst du einfach, dass du dieses Geld zum Geburtstag bekommen hast. Wenn sie bei so einer Summe überhaupt fragen.
Alle Bankkunden in Deutschland wurden darauf hingewiesen, dass „neue regulatorische Vorgaben“ gelten. Die Banken sind durch die Finanzaufsicht Bafin verpflichtet, bei allen Bareinzahlungen, die 10.000 Euro übersteigen, einen Nachweis über die Herkunft der Mittel zu verlangen. Das gilt auch für Fälle, in denen Geldbeträge aufgeteilt werden, aber in der Summe diese Grenze überschreiten.
Ich glaube aber das Finanzamt wird darüber informiert..
Du kannst ja auch jede Woche im Wettbüro 9000€ gewinnen und das auf das Bankkonto einbezahlen, wie will das die Financial Intelligence Unit beim Zoll wissen.
Weil sie dann von der Bank informiert wird? Die Grenze von 10.000 € gilt nicht immer.
Über solche Peanuts regt sich niemand auf.
https://www.sparkasse.de/aktuelles/herkunftsnachweis-bargeld.html
Also, die Unbedenklichkeit liegt unter 10Tsd. Euro
Wenn du keine staatlichen Bezüge bekommst, dann kannst du mit dem Geld machen, was du willst. Du hast ja einen Zeugen über die Zuwendung falls doch einer was wissen will.
Dem Finanzamt geht dein Privatkonto gar nichts an. Du kannst es ohne Bedenken einzahlen.
Meldungen nach dem Geldwäschegesetz gehen nicht ans Finanzamt, sondern an die Financial Intelligence Unit beim Zoll. Die FIU prüft diese Meldungen und leitet sie ggfs. an die zuständige Staatsanwaltschaft weiter.
https://www.zoll.de/DE/FIU/fiu_node.html