Größeren Geldbetrag aus Spanien nach Deutschland überweisen?
Ich soll eine Schenkung von 100.000 Euro aus Spanien erhalten. Kann das Geld einfach so per SEPA-Verfahren von Spanien aus überweisen werden, oder muss ich hier etwas beachten? Ich weiß nur, dass Summen von über 12500 Euro meldepflichtig sind.
1 Antwort
Die Meldung wg. 12.500€ ist rein statistisch (Zahlungsbilanz) und erfolgt ohne konkreten Namen.
Deine Bank würde Dich aber wegen dieses relativ hohen Betrages wg. Geldwäscheverdacht ansprechen.
Du musst nachweisbar und plausibel erklären, von wem das Geld ist, wie die Summe entstanden ist, warum Du es bekommst und wofür Du es verwenden willst.
Führe deshalb bereits vorher ein GEspräch mit der Bank und erkläre die Angelegenheit