"Abfindungsauszahlung" aus Fond-Kündigung erhalten?!!! ...jetzt zig Fragen - wer kann helfen?
Also - ich weis eigentlich gar nicht, wie ich mein Anliegen richtig formulieren soll.
Fakt ist: Ich hatte vor ca. 1,5 bis 2 Jahren meine Beteiligung an einem "geschl. Fond" einfach mal so "ins Blaue" gekündigt. Lange Zeit passierte nix. Das ganze Thema ist so komplex, dass ich überhaupt keinen Überblick mehr hatte, bzw. habe.
Jetzt, urplötzlich und ohne Ankündigung oder jeglichen Schriftverkehr, finde ich vor ein paar Tagen auf meinem Konto eine "Abfindungsauszahlung"!!!
Was muss ich beachten? Was kommt auf mich zu? Muss ich die Summe "versteuern"? Kann ich ohne Weiteres auf das Geld zugreifen?
Bin absoluter Laie! Wer kann mir da weiterhelfen? Weitere Einzelheiten möchte ich vorerst hier nicht öffentlich machen... --> "gebranntes Kind" ... Ihr versteht?! Bin aber dankbar für alles!
1 Antwort
Eine Abfindung ist praktisch der Veräußerungserlös, den Du aus dem Verkauf der Anteile aus dem geschlossenen Fonds erhalten hast. Das Problem bei geschlossenen Fonds besteht in der längerfristigen Kapitalbindung, d.h. Du kannst ggf. nicht von heute auf morgen Anteile zurückgeben wie bei offenen Fonds, sondern hast Kündigungsfristen zu beachten oder kannst dies nur zu bestimmten Zeitpunkten tun.
Veräußerungen vermögensverwaltender geschlossener Fonds werden wie offene Fonds, d.h. nach den Regeln der Abgeltungssteuer, behandelt. Bei Käufen vor dem 01.01.2009 wären die Erlöse von heute steuerfrei.
Veräußerungen von Private Equity Fonds (Unternehmensbeteiligungen) sind nicht per Abgeltungssteuer, sondern mit Deinem Einkommensteuersatz zu versteuern.