Schönen guten Tag, meine Einkommensteuererklärung wird in diesem Jahr wohl doch komplizierter. Hat jemand aus dem Forum vielleicht Erfahrung, ob ein Beratungstermin beim Finanzamt Sinn macht oder doch lieber beim Steuerberater bzw. Lohnsteuerhilfeverein ?

Vielen Dank !

Hallo!

Folgender Fall ist mir zur Kenntnis gekommen und da ich selber nur ein unbestimmtes Gefühl zu Finanzmarktfragen habe, freue ich mich hier über Anmerkungen.

Eine ältere Damen hat seit ein paar Jahren einen sympathischen Anlageberater. Der arbeitet bei einer durchaus seriös wirkenden Firma und hatte ihr in 02/2020 'etwas mit Aktien' (einen aktiv betreuten Fond) verkauft...

Jedes Jahr kam er seitdem vorbei und hat Ihr einen Depotauszug vorgelegt.

Im letzten Jahr, in 10/2023 kam er vorbei und erklärte, dass 'etwas mit Aktien' gerade nicht mehr so gut und die Gelegenheit gerade noch günstig für 'etwas mit Zinsen' sei. Leider habe das Depot aktuell einen Verlust von ca. 1%.

Die Kundin unterschrieb die Auflösung des Depots, bekam das Geld überwiesen sowie ein Schreiben per Mail, wie und in welchen Tranchen der neue Betrag eingezahlt werden solle.

Soweit so normal.

Für mich stellt es sich weiter so dar:

1. Die Käuferin ging bisher davon aus, 'Festgeld' erworben zu haben. In einer späteren Mail (nach der mit den Tranchen) erläutert der Berater, dass es 'Staatsanleihen' seien.
2. Für diesen Kauf gibt es bis dato keine Unterlagen - bis auf die Aufforderung, die Tranchen zu überweisen. Hieraus gehen keinerlei Konditionen hervor.
3. Auf mehrfache Nachfrage und Bitte nach belastbaren Unterlagen weicht der Berater aus oder meldet sich gar nicht.

Meine Gedanken als Laie dazu:

1. Der Anlageberater hätte für jedes dieser Treffen ein Protokoll aka Geeignetheitserklärung führen und aushändigen müssen. Zumindest für das letzte Treffen ist dies definitiv nicht geschehen.
2. Das Fehlen nahezu sämtlicher Unterlagen zu diesem Kauf verstärkt das Gefühl von Unprofessionalität oder sogar Unseriösität.
3. Der ursprüngliche Fond war mindestens lausig geführt. Der MSCI hat im selben Zeitraum um 50 % Gewinn gemacht.

Liege ich hier ungefähr richtig oder falsch? Gibt es weitere Aspekte?

Vielen Dank!

Ich habe einem Kunden Beratungsdienstleistungen mit einem Zeitkontingent angeboten. Der Kunde hat schriftlich zugesagt und auch 15% in Anspruch genommen und bezahlt Danach hat er mich aber "geghostet" und nie auf meine E-Mails und offenen Forderungen geantwortet.

Es gab kein offizielles Angebot, aber eine Zusage per E-Mail. Das Kontingent wurde bis Projektende (eigentlich Mitte 2023) gebucht. Das Projekt ist eingeschlafen bzw. hat sich bis jetzt verzögert. Der Ansprechpartner arbeitet auch nicht mehr dort.

Ich habe das Unternehmen bereits mehrmals angeschrieben - nett aber auch sehr bestimmend. Es gibt einfach keine Antwort.

Mögliches Vorgehen: Ich würde jetzt eine Abschlussrechnung mit den verbleibenden Stunden senden (Ich habe das vor Monaten bereits angekündigt, sollte keine Antwort kommen). Wenn darauf nicht reagiert wird, kann ich eine Mahnung senden und irgendwie gerichtlich vorgehen? An die Presse gehen?

Es geht um einen vierstelligen Betrag und ich möchte danach keinen Falls mit dem Unternehmen weiterarbeiten. Ich habe Befürchtungen, dass das Unternehmen demnächst insolvent geht.

Ich habe definitiv aus dieser Erfahrung gelernt.

Ich hatte kürzlich die EFFEKT Unternehmensgruppe aus Mülheim-Kärlich bei uns zu besuch. Ich habe schon einen guten Eindruck bekommen und Herr Zerwas hat einen zuverlässigen Eindruck hinterlassen. Grundsätzlich konnte er auch viele Referenzen nennen und ich weiß auch, dass einige Firmen aus unserem Gewerbegebiet dort Kunden sind. Für die weitere Bearbeitung nach dem Gespräch sollte ich dann aber eine Vollmacht unterschreiben. Das hat mich verunsichert! Mein Versicherungsvertreter sagte mir dann, ich sollte das auf keinen Fall unterschreiben. Was steckt dahinter? Grundsätzlich bin ich da sehr skeptisch! Hat jemand Erfahrungen was das soll?

Hallo,

meine Frau und ich haben heute einen Gebrauchtwagen bei einem Händler gekauft.
von diesem Model, in der gleichen Modellreihe gab es 3 Fahrzeuge.

Laut des Händlers, haben alle 3 die gleiche Ausstattung nur an der Farbe und an der km unterscheiden sie sich.

Zu Hause wollten wir dann am pc die Fenster schließen und dabei ist uns in einem Bild aufgefallen, dass ein Auto 2 Ausstattungsvarianten hat die die anderen nicht haben welche wir gerne hätten aber als Kompromiss auch darauf verzichten Könnten.

Dieses Fahrzeug hat der Händler uns nie gezeigt und immer gesagt, alle haben die gleiche Ausstattung.

ist hier win Beratungsfehler entstanden und der Vertrag wäre nichtig?

hoffe es kann jemand weiter helfen.

besten dank
Grüße

Hallo ich wollte hier mal nachfragen ob jemand hier erfahrung hat mit der Kanzlei ruf von der schuldenanalyse Sonnenallee.

Mein Partner steckt in einem Dilemma und hat sich im Vertrauen an diese Kanzlei gewandt. Die Dame am Telefon sagte er soll alle gelben Briefe per Mail zu ihr schicken und er soll 150 im Monat an die gläubiger zahlen. Ich empfinde das Vorgehen als fragwürdig. Ich bin weder anwältin noch hab ich Ahnung vom korrekten Vorgehen in dieser Branche.Die Google Bewertungen von dieser Kanzlei wirken auf mich nicht seriös. Weil einige Bewertungen die selben Tages Daten haben und ähnlich in der Wortwahl sind.

Ich würde mich freuen über hilfreiche Antworten

Ich habe ein bisschen etwas geerbt. Wer kann mich professionell und verbindlich (gewährleistend) beraten, was ich damit tun sollte?

Ich würde das Geld gerne ohne Risiko vermehren.

Hallo seit ca 2 Wochen bin ich bei Eco 24. ich habe ca 11.000€ Schulden .ich würde gerne mal nachfragen ob jemand Erfahrung damit hat und wie es bei Eco 24 abläuft. Bekommt man einen festen Betrag was man zahlen muss oder ändert sich diese immer??

Hallo, ich möchte mein berrater wechseln,wenn ich jetzt ein neuen berrater bekomme wird mein alter berrater es wissen das ich gewechselt habe?

Hallo, ich bin bei einem unabhängigen Finanz- und Versicherungsberater, der mich z.Zt. wirklich gut berät.

Beim Thema BU hat er mir ein Angebot einer Versicherung gemacht für 59EUR. Das gleiche Angebot habe ich über die Versicherung selbst bzw. Vergleichsseiten im Netz für gerade mal 34 EUR gefunden (gleiche Leistungen).

Kann das möglich sein, dass ein Berater monatlich 25 EUR mit dran verdient? Das scheint mir recht hoch. Ich dachte es gäbe in der Branche immer eine Einmalprovision von der Versicherung in Höhe von x Monatsbeiträgen.

Nicht falsch verstehen: Für seine gute Beratung soll er auch seine Provision bekommen - keine Frage. Allerdings macht mich das schon stutzig, wenn er knapp 42% meines Monatsbeitrages als Provision einbehält.

Welche Beweise muss ich das Finanzamt geben,das ich für meine Mutter unterhaltung zahle. Meine Mutter lebt im Ausland und ich bezahle ich für sie die Unterhaltung weil sie Hausfrau ist und nicht arbeiten geht bzw.auch keine Hilfe von der Stadt dort bekommt und mein Vater geht auch nicht arbeiten.. aber das Problem ich gebe meine Mutter meistens das Geld entweder paar oder durch Freunde,die nach hause bei mir fliegen,weil meine Mutter nicht zu Bank gehen kann oder solche achen erledigt..

Ich bin Jg.1950 , habe jetzt 47 Arbeitsjahre ohne Arbeitslosigkeit. Kann also schon sofort in Rente gehen, wie wird die Zeit über der Norm angerechnet ?

ich überlege, mir zum erstenmal Rechtsberatung online zu holen, bin aber noch unentschlossen.

Ist das eine gute Alternative für einen kleineren Fall? Oder sollte man immer persönlich in eine Kanzlei gehen?

Erfahrungen bei euch?

Meine Frau wurde im Lidl von einem elektrischen Hubwagen angefahren. Soll ich eine Anwalt einschalten da die Versicherung vom Lidl sich nicht meldet?

Mein Freund war mal Banker, ein sehr guter Verkäufer, er hat auch Versicherungen verkauft und kennt sich gut aus -nun macht er aber Firmenberater und hat keinen direkten Draht mehr zu Versicherungen. Da ich also keinen Berater brauche, weil ich ja einen zu Hause habe :-) -wäre es natürlich toll, wenn man evtl. im Internet seine Versicherungen selber machen könnte und die Maklerprovision dann gleich mal ausbezahlt bekommt, die sonst der Berater bekäme. Ich frag jetzt mal einfach nach, vielleicht gibts solche Anbieter im Netz ja tatsächlich, das wäre toll. Mein Freundn sagte, das sind richtig hohe Summen, die die Versicherungen da bezahlen an die Makler sonst.

Mein Bankberater hat angerufen-es sei wieder Zeit fürs Jahresgespräch. Er möchte über Freistellungsauftrag und Zulagen mit mir reden auf Riestersparen. Ist das wirklich 1x jährlich nötig-wie oft geht ihr zur Beratung zur Bank?

Hallo,

ich habe eine Frage zur "unerlaubten Hilfe in Steuersachen" im Sinne von § 5 StBerG.

Darf ein Finanzbeamter einen Angehörigen im Sinne von § 15 AO bzw. alle Angehörigen im Sinne dieser Vorschrift vor seinem eigenen Finanzamt vertreten bzw. beraten?

Dies müsste ja nach dem Gesetzeswortlaut (insbesondere des § 6 StBerG) eigentlich erlaubt sein, sofern er nicht die steuerlichen Angelegenheiten des Dritten im Finanzamt bearbeitet.

Kennt jemand eine Antowrt hierauf?

Wie oft geht hr zum Bankgespräch, ich wurde im letzten Jahr 3 x zur Beratung gebeten, wl sich gesetzliche Rahmenbedingungen ändern, die Rentenlücke neu berechnet werden muß, das nervt manchmal. Aber wie oft ist es wirklich zweckmässig, den Termin wahr zu nehmen, genügt es nicht, einmal im Jahr zusammenzukommen? Wie handelt ihr das ?

Ist ja eigentlich eine Direktbank. Kostet es dann mehr, wenn man sich persönlich beraten lässt. Es gibt ja auch Standorte von Interhyp

Was kann man machen, wenn man nicht über die Abschlussgebühr beim Bausparvertrag informiert wurde?

Darf ein Berater diese Gebühr überhaupt verschweigen? Was kann man machen, wenn er es macht?

Ist der Kunde vielleicht auch selber Schuld, wenn er den Vertrag "einfach" unterschreibt? Meines Wissens nach steht die Abschlussgebühr ja auf dem Vertrag drauf, den der Kunde unterschreiben muss.

Der Kauf einer eigenen Wohnung sollte ja schon gut geplant sein. Vor allem bei der Auswahl des passenden Objekts möchte ich keine Fehler machen. Von wem kann ich mich dabei Beraten lassen? (bzgl. Bauqualität, Wertentwicklung, etc.)

Ich bekomme für meinen Geschmack zu häufig Anrufe von Beratern meiner Bank. Sie fragen dauernd nach, ob sie etwas für mich tun können. So empfinde ich es zumindest. Auf meine Aussage, dass ICH mich wieder bei ihnen melde, bekomme ich anscheinend kein Gehör, so dass ich bald wieder angerufen werde. Wie kann ich mich dagegen wehren? Ich finde das sehr lästig und störend.

Eine Frage hab ich noch... Es geht um die Beratung einer Firma namens Interhyp, die sich mit dem Thema Baufinanzierung beschäftigt. Es heisst in deren Werbung, dass die Beratung kostenlos erfolgt. Ich bin immer skeptisch bei solchen Angeboten. Schließlich müssen die doch irgendwie ihr Geld verdienen und seine gemeinnützige Organisation. Wo sind also die Fallgruben dabei? Gibt es welche?

Ich suche nach einer guten Beratung für meine Steuererklärung. Ich habe schon viel vom Bund der Steuerzahler aber auch vom Steuerberaterverband gehört. Was ist die bessere Adresse für eine Beratung?

ich habe von der beratung bei telis gehört, ein freund wurde da wohl ganz gut beraten und jetzt möchten die mich auch gerne beraten... ist der verein langfristig sinnvoll? Sind die überhaupt seriös? ich habe noch nie etwas von denen gehört...

Ich habe jetzt schon in mehreren Zeitschriften eine Werbung der Firma Interhyp gesehen. Ich kenne diese Firma nicht, aber sie wirbt damit, eine Beratung zur Baufinanzierung kostenlos anzubieten. Ich bin bei derartgen Angeboten immer skeptisch, schließlich muss jedes Unternehmen irgendwie Geld verdienen. Hat jemand schon einmal Erfahrungen mit dieser Baratung gemacht? Ist sie wirklich kostenlos, oder gibt es wie üblich irgendeinen Haken? Danke

Wenn ich mich dazu entschließe, auf Grund meiner Schuldenhöhe die private Insolvenz zu beantragen, kann ich das selber machen, oder muss ich mich dazu an eine Schuldnerberatung wenden?

Ich will ein Reihenhaus kaufen und habe eine Beratung bei meiner Bank über die Finanzierung gehabt. Der Berater hat mir gesagt, alles sei in Ordnung, die Finanzierung wäre kein Problem und ich kann zum Notar. Ich habe nun morgen den Termin für den Kaufvertrag. Vorgestern, am Freitag hat der Bänker angerufen und gesagt, seine Zentrale habe abgelehnt, weil das Objekt schlecht bewertet wurde!!! Wie kann so was sein? Die Bank vor Ort sagt ja und irgendwer sagt dann doch nein? Ist der nicht an seine Zusage gebunden? Soll ich trotzdem zum Notar, weil ich dann bei einer anderen Bank finaziere? Das Haus ist zwar älter (Baujahr 1924) und sieht nicht toll aus, aber ich will es ja modernisieren. Ausserdem wurde es vor 20 Jahren schon komplett saniert (neues Dach, Elektrik, Fenster). Wer kann helfen???

MLP wirbt damit, dass sie besonders für Akademiker besonders gut und unabhängig Geldanlagestrategien entwickeln und eine hohe Rendite bei großer Sicherheit bieten können. Wer hat denn schon Erfahrungen mit MLP gemacht? Sind die ohne weiteres zu empfehlen?

Wer weiß was über Medius in München, Agentur für Anlageberatung etc. eventuell gute oder schlechte Erfahrung in der Anlageberatung bzw. als freiberuflicher Mitarbeiter wären Interessant?!

Ich war vor Kurzem bei meiner örtlichen Bank und wollte mich informieren, wie ich mein Geld sinnvoll und relativ sicher anlegen kann. Mir ist jedoch als Laie bereits aufgefallen, dass der Berater doch ein sehr dünnes Wissen hat, sobald es in die Details der eigenen Produkte geht. Aber an wen soll ich mich sonst wenden, wenn schon mein Bankberater nicht besonders kompetent wirkt?