Ich überweise monatlich zwischen 50.000€ bis 70.000€ weil ich mit MoneyGram und Ria arbeite aber das Problem ist dass ich Niergendswo ein Geschäftskonto bekomm?
Ich habe bis jetzt bei Kreissparkasse ein Konto gehabt aber die haben mich gekündigt . Ich habe bei Santadar Bank , Könner Bank , post blank auch versucht die alle haben abgelenht. Was soll ich nun tun !!???
7 Antworten
Ich gehe davon aus, dass die Bank vermutet, dass Du Dich als Finanzagent betätigst - es wird ja nicht Dein eigenes Geld sein, dass Du da transferierst -
Der angeworbene “Finanzagent” soll die zunächst auf sein Konto überwiesenen Beträge umgehend per Bargeldversand (etwa als Geldtransfer über Western Union oder Moneygram) an eine Person im Ausland weiterleiten. ....
Da “Finanzagenten” für ihre Tätigkeit eine Provision erhalten, betreiben sie oft unbewusst gewerbsmäßig ein Finanztransfergeschäft. Ein solches bedarf allerdings einer Genehmigung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Liegt die Erlaubnis nicht vor, kann die BaFin ein Verwaltungsverfahren einleiten.
http://finanzwertig.de/polizei-warnt-vor-dubiosen-stellenangeboten-als-finanzagent-1505
- http://www.cyberfahnder.de/nav/them/erm/vermtrans03.htm
- http://www.sueddeutsche.de/geld/geldwaesche-mit-einem-klick-ist-alles-weg-1.994908
und die Transaktionen entsprechend als (potentielle) Geldwäscherei einstuft
- je nachdem in welche Länder das Geld fliesst kann auch der Verdacht
auf Terrorismusfinanzierung bestehen.
Unter einer Verdachtsanzeige im Sinne des Geldwäschegesetzes versteht man eine Anzeige bei der zuständigen Strafverfolgungsbehörde und bei der
Zentralstelle für Verdachtsanzeigen beim Bundeskriminalamt (BKA), wenn bei einer Transaktion eine Tatsache darauf schließen lässt, dass es sich hierbei um Geldwäsche oder eine Terrorismusfinanzierung oder auch nur einen Versuch dessen handelt.Die fortlaufende Überwachung von Konten und Transaktionen auf Geldwäscheverdacht ist Banken und anderen Finanzdienstleistern gesetzlich vorgeschrieben.
Die Erfahrung zeigt, dass die Banken oft sehr schnell eine Verdachtsanzeige erstatten und auch umgehend die jeweiligen Konten kündigen.
https://www.anwalt.de/rechtstipps/die-geldwaesche-und-die-verdachtsanzeige_071087.html
Weitere Infos zum gewerbsmässigen Transfergeschäft https://www.spiritlegal.com/de/zag-zahlungsdiensteaufsichtsgesetz.html
Setzt Dich umgehend mit Deiner Bank in Kontakt, frag nach dem Grund resp einer allfälligen Anzeige - allerdings
Der Betroffene ist über eine Verdachtsanzeige nicht zu informieren, da ansonsten der Zweck der Anzeige gefährdet würde (analog § 12 GwG).
http://datenbank.nwb.de/Dokument/Anzeigen/352763/
Frag bei Bank nach dem Geldwäscherei-Verantwortlichen, der Compliance Abteilung und dann was Du wenn theoretisch eine Anzeige bestünde am besten machen solltest, allenfalls erhältst Du einen Hinweis.
Ansonsten einen auf Geldwäscherei spezialisierten Anwalt aufsuchen oder allenfalls beim BKA nachfragen
https://www.bka.de/DE/UnsereAufgaben/Deliktsbereiche/Geldwaesche/geldwaesche_node.html
Bei den Summen kommen bestimmt Gedanken in Richtung illegal oder Geldwäsche auf. Derartige Dinge lassen sich online kaum besprechen und erklären.
Such dir eine Bank in deiner Umgebung, die eine Filiale besitzt und bespreche das mit den dortigen Mitarbeitern, möglichst mit dem Filialleiter. Dann hättest du eine Chance, heraus zu finden, ob du angenommen wirst oder wenn nein, warum nicht.
Da in unserer Wirtschaft Vertragsfreiheit herrscht, muss dich niemand annehmen. Dessen solltest du dir bewusst sein, möglicherweise nimmt dich eine ausländische Bank an. Ob und wieweit das Einfluss auf dein Geschäft hat, kann ich dir nicht sagen.
Es muss ja Gründe dafür geben, dass die Banken abgelehnt haben.....
Wozu benötigst du das Konto?
Es gibt sicher einen Grund der Ablehnung. Den musst du beseitigen, dann bekommst du auch ein Geschäftskonto
Was hast Du denn für ein Geschäft? In Deutschland Gewerbe angemeldet? Mit welcher Begründung wird das Geschäftskonto abgelehnt?
Die Bank muss dies nicht näher begründen.
Ich habe natürlich eine Gewerbeschein , das ist ja klar , die sagen keinen Grund einfach lehnen die ab , kann sein weil ich Kanack bin ☹️
Hast Du auch eine Bewilligung der BaFin? siehe meine Antwort.
Richtig, es muss ja eine Begründung geben, danach müsste man eben mal fragen.