Bank verlangt Ausweiskopie
Hallo zusammen, folgende situation: ein bankkonto, das seit zig jahren besteht. Nie wurde irgendwas verlangt, auch keine ausweiskopie. Nun verlangt die bank die vorlage des ausweises, angeblich weil sie auch kontrollen unterlegen ist. aber das ist sie doch nicht erst seit heute, oder?ich habe dann die daten aus dem ausweis auf einem blatt papier geschrieben und der bank vorgelegt. die bank besteht aber auf eine ausweiskopie? nun die frage: muss das wirklich sein? und warum?warum genügen nicht die daten aus dem ausweis? darauf kommt es doch an. wie gesagt, es handelt sich um ein konto, was schon seit ewigkeiten besteht. wäre es ein neu zu eröffendes konto, könnte ich das ja noch verstehen. ich finde das alles etwas eigenartig. vielleicht kennt sich ja hier jemand damit aus und kann mir das beantworten. DANKE!
6 Antworten
Na ein Grund ist die Möglichkeit, die identität von Unterschriften zu plausibilisieren. Auf deinem Ausweis ist ja auch eine Unterschrift und die kann man dann bedarfs- und stichprobenweise mit anderen Verfügungsunterschriften von dir abgleichen.
Mach dir nicht ins Hemd. Und wozu dieses unnötige Angabenabgeschreibsel? Mach eine Kopie und gut ist es.
mal eine gegenfrage: Was hast du für ein Problem damit, denen eine Ausweiskopie zu hinterlegen? Wenn du der Bank nicht vertraust, solltest du der auch nicht dein Geld anvertrauen. Es ist ganz normal, daß die Bank das will. Wenn du das Konto in einer Zeit eingerichtet hast, wo die das noch nicht verlangt haben, dann wollen die das halt jetzt nacholen. Und alle paar Jahre verlangen die auch eine neue Kopie. Das ist nichts ungewöhnliches und auch zu deinem Schutz.
Hallo Summer39,
in der Tat ist es so, dass die Bank nach dem Geldwäschegesetz und der Abgabenordnung dazu verpflichtet ist sich Gewissheit über Deine Person zu verschaffen, eben durch Vorlage eines Ausweises und als Nachweis dass dieser vorlag auch einer Kopie von diesem.
Insbesondere das Geldwäschegesetz wurde in der Vergangenheit stets verschärft. Die Prüfungen ob dies von der Bank eingehalten ergeben mittlerweile, selbst bei kleinen Banken, einen Bericht der genauso Umfangreich ist wie die eigentliche Jahresabschlussprüfung. Dazu kommen dann ggf. auch noch Sonderprüfungen von der Fiananzaufsicht.
Glaube mir, dass die Bank bzw. deren Mitarbeitende, sich auch lieber die Arbeit, das Papier und das Archiv sparen würden als sich mit einem Kunden zu Zanken ob das nun notwendig ist oder nicht.
Wenn Du Dich über das Gesetz beklagen willst, dann wende Dich an die Bundestagsabgeordneten.
Schöne Grüße
Diese Antwort trifft aber sowas von zu! Wie ich mich immer über diese endlosen und sinnlosen Diskussionen mit den Kunden aufrege, "die doch schon immer das Konto hier haben".
Früher konnte man hier im Ort in jedem Laden anschreiben lassen. Geht komischerweise auch nicht mehr so, obwohl ich das vor 20 Jahren doch auch immer machen konnte.
Die Zeiten (und in diesem Fall mit dem Konto vor allem die Gesetze) ändern sich eben!
Gerade nach dem was sich Banken in der Eurokriese geleistet haben möchte ich auch keine Kopie bei meiner Bank abgeben. Wer garantiert mir , dass die Kopie nicht dazu benutzt wird mir irgend einen Vertrag unterzujubeln ?
Wo ist denn das Problem? Jeder hat doch einen Ausweis und wenn es dein Konto ist sollte es überhaupt kein Problem sein denen eine Kopie zu geben.