Wie lang Unterlagen zu erloschenem Depotkonto aufbewahren?
War heute am Unterlagen sortieren und ausmisten. Fand auch von 2006 und 2008 noch Unterlagen zur Depotkontoauflösung (Aktien). Wie lang muß ich solche Unterlagen verwahren?
2 Antworten
- angestellt oder selbständig?
- angegeben bei Steuer ja oder nein?
- Steuer verkürzt?
- Steuer hinterzogen?
- Nachprüfungsfristen abgelaufen?
- etc.
Es kommt ganz auf die Intention an, auf deinen Fall. Ich bewahre solche Belege mind. 5, eher 10 Jahre auf. Man weiss ja nie, ob es noch zu Fragen seitens des FA kommen kann :)
Für Angestellte, deren Steuer sauber ist, deren Steuer nicht mehr nachgeprüft werden kann, die können m.E. nach 5 Jahren diese Unterlagen entsorgen.
Die Bank hebt die Unterlagen 10 Jahre auf. Die Wiederbeschaffung kostet jedoch Gebühren.
10 Jahre ab dem Folgejahr der Transaktion, d.h. im schlimmsten Fall (z.B. Transaktion am 2.1. eines Jahres) knapp 11 Jahre.
Keine Sorge aber: dies gilt auch für die Banken, d.h. wenn Du Deine Unterlagen wegwirfst, hat die Bank diese noch für die 10 Jahre verfügbar. Die Wiederbeschaffung könnte nur ein paar Euro kosten.