Hallo liebe "Fachleute",

ich bekam letztens von der Santander-Bank meine Steuererklärung 2024.

Muss dazu sagen: Bin das 1. Jahr dort mit Festgeld, allerdings ohne Freistellungsauftrag.

Mit Verwunderung stellte ich fest, dass der Betrag für die Kapitalerträge (also Zeile 7 KAP) in voller Höhe aufgeführt wurde, obwohl ich diese nie erhalten habe, denn ich hatte jakeinen Freistellungsauftrag erteilt.

Die Abzüge für KAP-Ertragssteuer (Zeile 37 KAP) und Solizuschlag (Zeile 38) wurden aber korrekt aufgeführt.

Aber: Ich bin der Meinung, dass das nicht korrekt ist, denn ich habe ja die volle Summe nicht erhalten, soll aber darauf letztendlich noch Einkommenssteuer und auch Beitrag zur Krankenversicherung zahlen als Kleinunternehmer.

Nach Rückfrage bei der Santander wurde mir erklärt, das sei so rechtens, die einen machen das so , die anderen so. Ich war ehrlich gesagt verblüfft, bzw. geschockt über so eine unkompetente Antwort.

Oder hatte er doch Recht?

Ich bin sehr gespannt auf eine Antwort....

Hallo,

ich habe neulich gelesen, dass es tatsächlich einen Zuschlag dafür gibt, wenn die Auszahlung der Rente später erfolgt. Und zwar 0,5 %/Monat.

Gilt das nur für die Regelaltersrente oder auch für die Rente ab 63 ohne Abschlägen?

<I

Wer kann mir da weiterhelfen?

Ich habe seit 1996 eine Direktversicherung abgeschlossen die 2023 fällig wäre. Wegen Wechsel des Arbeitgebers wurde 2013 eine Vertragsänderung als Nachtrag (Versicherungs-Nr. wurde beibehalten!) angefertigt und auch Vers.-Summe angepasst. Meine Frage: Gilt hier trotzdem noch die Steuerfreiheit für Altverträge (vor 2005). Wenn nicht, welche Regelung dann?