Excel Frage: Wenn Datum X in einem Zeiträume A, B, C, oder D liegt, dann gibt mir den (zu diesem Zeitraum) dazugehörigen Wert?
Folgendes Problem:
Ich möchte einen Annuitäten Zins- und Tilgungsplan erstellen, welcher anhand von Eck- bzw. Rahmendaten (Darlehenssumme, Darlehenslaufzeit, Restobligo, Zinssatz etc.) angepasst werden kann. Problem ist jedoch hier, dass ich über die gesamte Darlehenslaufzeit nicht nur einen Zinssatz habe, sondern für verschiedene Zeiträume innerhalb dieser (Gesamt-)Laufzeit verschiedene Zinssätze.
Beispiel: Darlehenslaufzeit: 20 Jahre (01.01.2010 – 31.12.2029) Zinssätze: 01.01.2010 bis 31.12.2015: 3,15 % 01.01.2016 bis 31.12.2021: 4,90 % 01.01.2022 bis 31.12.2025: 4,80 % 01.01.2026 bis 31.12.2029: 5,10 % (Start- und End-Datum, sowie der dazugehörige Zinssatz befindet sich alles jeweils in einer eigenen Zelle)
Der Zins- und Tilgungsplan ist zeigt die Zahlungen pro Quartal an:
01.01.2010 – 31.03.2010: Zins; Tilgung; Gesamt-Rate; etc. 01.04.2010 – 30.06.2010: Zins; Tilgung; Gesamt-Rate; etc. … 01.10.2029 – 31.12.2029: Zins; Tilgung; Gesamt-Rate, etc.
Das Start- und End-Datum befindet sich jeweils in einer Zelle nebeneinander. In dieser Zeile befinden sich pro Quartal auch Zins, Tilgung und Gesamt-Rate jeweils in einer eigenen Zelle.
Und nun mein Problem: Wie schaffe ich es, dass im Zins- und Tilgungsplan die Spalte Zins jeweils (jede Zelle) nachschaut welcher Zins (siehe oben) zur Anwendung kommt für das Quartal in dieser Zeile. Sprich, für das Quartal 01.04.2016 bis 30.06.2016, soll der dazugehörige Zins von 4,90 % angezeigt werden.
Die Berechnung der Zinszahlung ist erstmal nicht wichtig. Die bekomm ich dann ganz schnell hin, sofern ich automatisch pro Zeile/Quartal den richtigen Zinssatz da stehen habe.
Ich hoffe Ihr könnt die Fragestellung einigermaßen nachvollziehen.
Besten Dank schon mal im Voraus für eure Hilfe.
2 Antworten
Eine Variante wäre: (ich kann das nicht so toll im Text darstellen)
1.) Die legst eine Tabelle an:
Spalte A = Beginndatum, ab wann der Zinssatz gültig ist, Spalte B = Zinssatz. Endedatum nicht notwendig, da unterstellt wird, dass der Zinssatz solange gültig ist, bis eben ein neuer Eintrag kommt.
Als fiktives Beispiel mit drei Werten
01.01.2014 10%
01.01.2015 15 %
01.10.2015 20%
2.) Formel je Quartal
=WVERWEIS([Zelle wo das Quartal steht];A1:B3;VERGLEICH([Zelle wo das Quartal steht];A1:A3))
Damit das Abgleichen funktioniert muss der Beginn des Quartals auch als Datumswert hinterlegt sein
vielleicht im Bild besser zu sehen. Das ganze nur als grobe Idee, musst Du für eine Tabelle entsprechend anpassen
Beispiel
WENN(Datum>1.1.2026;0,051;Wenn(Datum>1.1.2022;0,048;Wenn( usw.