Hallo,

Wie meinen anderen Fragen zu entnehmen ist, ist vor einer Woche mein Vater gestorben. Am Samstag habe ich die Sparda BW darüber informiert. Meine Eltern haben dort ein Girokonto als Gemeinschaftskonto.

Seit heute komme ich nicht mehr ins Online Banking (für meine Mutter). Nach Anruf dort, sei alles ok, aber glauben kann ich das nicht. Denn in mein Konto komme ich rein, in ihr Konto nicht, obwohl der PIN definitv richtig ist (gestern hat es noch funktioniert!). Jedenfalls haben wir jetzt eine PIN-Änderung beantragt, die aber nun etwas dauern wird.

Allerdings kommen jetzt die ganzen Rechnungen für die Beerdigung. Finanziell ist das kein Problem, da ich die Rechnungen begleichen kann.

Sorgen macht mir hierbei aber das Finanzamt, denn eigentlich sollte meine Mutter diese bezahlen, um die Zahlungen bei der Steuererklärung einzureichen. Meine Idee wäre jetzt, dass ich die Rechnungen zahle und später meine Mutter mir die gleichen Beträge überweist und wir dann beide Kontoauszüge der Erklärung beilegen.

Würde das Finanzamt dies akzeptieren?

Hallo,

eigentlich sieht meine finanzielle Situation für mein Alter (28J.) nicht so schlecht aus, wichtig ist mir halt auch der Vermögensaufbau.

So sieht derzeit mein mtl. Anlagekonzept aus:

Immobilien:

• 800€ Tilgungsrate in selbstgenutzte Wohnung (abbezahlt in 8J. ohne Sondertilgung)

Altersvorsorge:

• 40€ in steuerfreie LV
• 162€ in fondsgebundene Riesterrente
• 90€ in private RV

Investition über Finanzberater:

• 200€ in geschlossener Unternehmensbeteiligung bis 2031 (sieht sehr gut aus)
• 400€ in diverse Fondssparpläne

Eigentinvestitionen:

• 500€ in Fondssparpläne und ETFs
• 400€ auf Tagesgeld

Mit dem Finanzberater bin ich zwar zufrieden, wollte ihm aber nicht gleich mein ganzes Vermögen anvertrauen (daher die komische Splittung).

Nun hat mir mein Finanzberater eine besondere Investition vorgeschlagen, die wäre:

AGP Fund III der Deutsche Finance Group (Link: http://deutsche-finance.de/335/de/investitionsstrategien/advisor-global-partners-fund-iii.html)

Dabei handelt es sich um einen geschlossenen Immo-Fonds auf 10J. angelegt. Mögliche Summen lägen bei 15.000€ bis 25.000€, d.h. Einmalbetrag+mtl. Rate. Das Konzept hört sich nicht schlecht an und natürlich werben sie kräftig dafür, nur verunsichert mich insbesondere der Punkt "geschlossen". Andererseits haben die Vorgänger z.T. über 10% p.a. nach Steuern+Gebühr erwirtschaftet. Auch der AGP III steht nach aktuellen Zahlen bei ~8-9% p.a. nach Kosten.

Vorteile sehe ich darin, dass der Fonds ähnlich einer Unternehmensbeteiligung unabh. von der Börse agiert. Doch habe ich schon sehr viel Negatives über geschlossene Fonds gehört.

Meint ihr ich sollte von dem lieber die Finger weglassen?

Ich muss mich bis zum 24.11. entscheiden, weil dann der Fonds schließt.