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Ninife

11.07.2012, 12:38

Liebe Community,

ich bin ratlos. Ich habe Nov 2011 ein Depot nach Ablauf ausbezahlt bekommen, das ich vor 4 Jahren von meiner Tante überschrieben bekommen habe. Auf die ganzen 6000 EUR sind Erträge gem. Ersatzbemessungsgrundlage von 1800 berechnet worden und nach Abzug von Freistellungsauftrag von 200 EUR (die eigentlich für die jährlichen Erträge von 180 EUR waren) werden ca. 400 EUR Kapitalertragssteuer abgeführt. Ich hab nicht verstanden, warum 1/3 der Anlage plötzlich Ertrag sein sollten (von den 180 EUR, die wirklich in dem Jahr Ertrag waren, wurde natürlich auch 25% einbehalten). Ein Mitarbeiter sagte mir, dass das wohl darauf zurückzuführen ist, dass das Depot nicht bei Ihnen angelegt worden ist und ich könne mir das Geld vom Finanzamt zurückholen. Jetzt haben wir für 2011 aber den Freibetrag ausgeschöpft und haben einen Steuersatz von über 25 %. Soll ich nun KAP ausfüllen und würde ich das Geld zurückbekommen oder muss ich dann vielleicht sogar was draufzahlen?

Bitte (in einfacher Sprache :-)) rückfragen, falls was unklar. Ich hoffe auf Euer Know-how!! Schon mal vielen Dank!!

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Antwort

von Ninife

11.07.2012, 13:29

Hi Privatier 59,

also, ganz herzlichen Dank schon mal für Deine ausführliche und sehr kompetente Antwort. Die für Schenkungen geltenten Freibeträge kenne ich leider nicht. Bei einem Depot von 6000,- EUR denke ich aber, dass das unter dem Freibetrag liegt, zumal wir nichts anderes in diesem Jahr bekommen haben. Beim Finanzamt angezeigt haben wir die Schenkung allerdings nicht, wußte ich auch nicht, dass man so was irgendwo angeben muss (wo eigentlich?)

Ist es in diesem Fall immer noch ratsam, die Belege der Schenkung vorzulegen? Muss ich alle anderen Erträge auch angeben? Muss man denn generell, wenn man den Freibetrag ausgeschöpft hat und der Steuersatz über 25 % liegt, nachzahlen?

Liebe Grüße, Ninife

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